金融機構在非銀行支付機構辦理下列業務時，應當進行客戶盡職調查。
此外，銀行機構、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務時，應當對特約商戶進行客戶盡職調查，登記特約商戶身份基本信息，留存其有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
據悉，客戶盡職調查(Customer Due Diligence)是壹個西方商業術語，取自英文Customer Due Diligence，意思是在與壹個陌生客戶簽訂業務協議之前的例行客戶背景調查程序，以評估即將開展的業務關系可能存在的風險。它被翻譯為“客戶實地調查”，意思是盡職調查。